O Centro de Sanções e Finanças Ilícitas da Fundação para a Defesa das Democracias, em conjunto com a empresa de análise de cadeias de blocos, Elliptic, publicou um estudo que procura acompanhar a circulação de fundos ilícitos dentro da economia bitcoin de 2013 a 2016. A pesquisa conclui que a participação de os fundos de origem ilícita compreendem menos de um por cento de todos os fluxos de bitcoína e declinaram exponencialmente à medida que a cryptocurrency ganhou crescente adoção e popularidade.
Estudo procura rastrear fluxos de bitcoína ilícitos de 2013 a 2016
O relatório afirma que "os criminosos - muitas vezes adotadores precoce de novas tecnologias - rapidamente apreciaram que a bitcoína possui propriedades únicas que poderiam potencialmente servir seu interesse em evadir a aplicação da lei". A pesquisa afirma que "o uso ilícito de bitcoin é principalmente baseado em evidências anedóticas, geralmente sem Apoio à análise de dados de como é usado em regiões geográficas ou tendências ao longo do tempo ". Embora o relatório admita que" é impossível quantificar exatamente quanto a bitcoína é usada de forma ilícita ", a pesquisa busca utilizar a análise da rede de blocos" forense "de Elliptic para estimar os métodos empregados e a escala de lavagem de dinheiro que é conduzida usando bitcoin.
"A pesquisa pretende fornecer insights para os decisores políticos e os líderes da indústria financeira que desejam compreender melhor os riscos financeiros ilícitos decorrentes do bitcoin", a fim de informar melhor o desenvolvimento da legislação sobre o "Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo" (AML / CFT) "questões relativas à bitcoína - que decorrem principalmente de" Usuários de bitcoin empregando pseudônimos em vez de nomes ", e a criptografia sendo" transferida sem intermediários e através das fronteiras internacionais tão facilmente como enviar um e-mail ".
Metodologia de estudo
O relatório desenha "análise extensiva de uma amostra restrita de dados de transações de bitcoína entre 2013 e 2016", no entanto, afirma que "os parâmetros do estudo foram propositadamente estreitos para manter os dados gerenciáveis, o que provavelmente minimizou o volume de bitcoins ilícitos considerados para análise ". A pesquisa emprega" ferramenta de análise forense Elliptic, que combina dados de blocos públicos com um conjunto de dados de endereços de bitcoína associados a entidades conhecidas, para fornecer visibilidade sobre quem está negociando com quem em bitcoin ".
O estudo examina 214 serviços de conversão, "incluindo trocas de câmbio virtuais, sites de jogo e mixers", além das circulações de bitcoína provenientes de 102 entidades ilícitas. As entidades ilícitas consideradas incluem 30 mercados darknet, 6 serviços darknet, 16 fornecedores darknet, 5 esquemas Ponzi identificados, 19 esquemas ransomware e 26 entidades envolvidas em atividades fraudulentas
Lavagem de dinheiro compreende menos de um por cento das circulações de Bitcoin
As descobertas afirmam que "a quantidade de lavagem de bitcoína observada é pequena", com "mercados de rede escura, como Silk Road e, mais tarde, AlphaBay", que compõem "a fonte de quase todos os bitcoins ilícitos lavados através de serviços de conversão" identificados em o estudo.
A pesquisa afirma que "as trocas de Bitcoin receberam a maior quantidade de bitcoins ilícitos identificados de todos os serviços de conversão" - provavelmente devido ao fato de que as trocas "processam a maioria das transações bitcoin em geral". Dos 120 intercâmbios incluídos no estudo, 50% de volume ilícito é atribuído a apenas duas trocas baseadas na União Européia (UE).
Os sites de jogos de azar e misturadores online, no entanto, são identificados como o processamento "a maior proporção de lavagem de bitcoína com suas plataformas". As descobertas afirmam que 97% das transferências recebidas para sites de jogos e mixers podem ser atribuídas a apenas três serviços - o que por sua vez conta para quase metade do volume ilícito analisado.
A maioria das transações de Bitcoin ilícitas foram processadas na Europa
A pesquisa conclui que "os serviços de conversão baseados na Europa receberam a maior parcela de bitcoins ilícitos em regiões identificáveis," recebendo "mais de cinco vezes mais do que os serviços norte-americanos".
O relatório também identifica que, enquanto "os serviços de conversão asiáticos processaram a maior parcela de todas as transações de bitcoin entrantes em 2015 e 2016," tal "representou uma parcela desproporcionalmente pequena de lavagem de bitcina durante esses anos". Apesar dos achados, reconhece-se que " uma grande porcentagem de serviços de conversão que recebem bitcoins ilícitos parece ocultar seu país de operações ".
Conta de mercados Darknet para a grande maioria dos fundos ilícitos transferidos usando Bitcoin
A pesquisa afirma que os mercados de rede escura representam mais de 97% dos fundos ilícitos distribuídos em toda a economia de bitcoin entre 2013 e 2016. O único ano examinado em que os mercados de darknet foram responsáveis por menos de 97% dos fundos ilícitos foi 2016, durante que 80,42% dos fundos ilícitos foram atribuídos a mercados livres anônimos - devido ao aumento do resgate que se estimou ter sido a origem de 15,75% dos bitcoins associados a atividades ilegais que entram em serviços de conversão esse ano.
A pesquisa indica que o fluxo de bitcoins através de mercados darknet é altamente centralizado - com mais de 50% dos fundos ilícitos originários de mais de dois mercados anônimos durante cada ano. Em 2013, estima-se que quase 90% dos fundos ilícitos vieram de The Silk Road, enquanto que em 2014 a Agora e a Silk Road 2.0 representavam mais de 40% dos fluxos ilícitos de bitcoína, respectivamente. Em 2015, a participação de fundos ilícitos em mercados individuais de darknet tornou-se mais pluralizada, com quatro sites que representam entre aproximadamente 9 e 14 por cento dos bitcoins do mercado negro, embora a participação da Agora tenha aumentado para quase 48% durante esse ano. Após o colapso de numerosos mercados de rede escura em 2016, mais de 75% dos fundos ilícitos identificados no estudo foram considerados como originados da Alphabay ou do Nucleus Market.
Recomendações políticas
A fundação conclui que, para efetivamente combater o branqueamento de capitais através de misturadores bitcoin e serviços de apostas on-line, "as autoridades financeiras em todas as jurisdições devem aumentar a aplicação da AML" desses sites. O relatório também defende que a aplicação da lei "não só segmenta os sites da Darknet", mas expõe "suas vulnerabilidades publicamente" para "aumentar o ceticismo do cliente" quanto à integridade e segurança percebida das referidas plataformas.
É dada ênfase à necessidade de as instituições reguladoras exigirem que "os intercâmbios de câmbio virtuais europeus melhorem as práticas de AML". O relatório afirma que a ausência de legislação clara relativa aos intercâmbios de criptografia em cryptocurrency resulta em trocas baseadas na UE adotando robusto Políticas de AML fora de escolha, em vez de obrigação. Note-se que a União Europeia começou a tomar medidas destinadas a lidar com isso, como evidenciado pela atualização da "Diretoria contra a lavagem de dinheiro 2015 da UE para que seus regulamentos cobrem trocas de câmbio virtuais e serviços de carteira de custódia". No entanto, a pesquisa conclui que "mesmo a linguagem atualizada tem lacunas que podem permitir um lavagem significativo de criptografia".
Por fim, os pesquisadores defendem que "o Congresso dos EUA deve mandar uma Comissão Nacional para a Preparação de Moedas Digitais e ajudar a desenvolver uma estratégia nacional de inovação em tecnologia de blocos" para "contrariar os atores estatais com o objetivo de usar criptografia para contornar as sanções dos EUA, da UE e da ONU. "
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